Renta socjalna a giełda

Dzień dobry,

Czy będąc rencistą ZUS (renta socjalna) mogę inwestować na giełdzie? Czy jakoś ewentualna dywidenda lub zysk z giełdy wpływa na rentę?

Szanowny Panie,

może Pan, jak wszyscy obywatele, korzystać ze swobody gospodarczej i inwestować na giełdzie. Jeśli chodzi zaś o rentę socjalną to:

jeśli osiągany przez Pana przychód  będzie:

• niższy niż 70% przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia za kwartał kalendarzowy – to renta socjalna zostanie wypłacona w pełnej wysokości,
• wyższy od 70% przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia za kwartał kalendarzowy i nie przekroczy 130% tego wynagrodzenia – to ZUS zmniejszy rentę socjalną o kwotę przekroczenia, ale nie wyższą niż kwota maksymalnego zmniejszenia (obowiązującą dla renty z tytułu całkowitej niezdolności do pracy),
• wyższy niż 130% przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia za kwartał kalendarzowy – to renta socjalna zostanie zawieszona.

Na zawieszenie lub zmniejszenie renty, ma wpływ przychód osiągany z działalności podlegającej obowiązkowym ubezpieczeniom społecznym, np.:

• z pracy na podstawie stosunku pracy,
• z pracy na podstawie umowy zlecenia lub współpracy przy tej umowie,
• z pracy na podstawie umowy agencyjnej lub współpracy przy tej umowie,
• z pozarolniczej działalności oraz współpracy przy jej wykonywaniu.

A także kwoty wypłaconych:

• zasiłków: chorobowego, macierzyńskiego, opiekuńczego,
• wynagrodzenia za czas niezdolności do pracy,
• świadczenia rehabilitacyjnego i wyrównawczego, zasiłku wyrównawczego i dodatku wyrównawczego.

Więcej na ten temat poniżej:

https://www.zus.pl/-/nowe-korzystne-zasady-zawieszania-i-zmniejszana-renty-socjalnej

Nie każdy więc przychód osiągany przez rencistę socjalnego ma wpływ na ewentualnie zmniejszenie/zawieszenie pobieranego świadczenia. Przychody z giełdy nie podlegają ubezpieczeniom społecznym więc otrzymywane przez rencistów socjalnych przychody z giełdy nie mają wpływu na zawieszenie lub zmniejszenie świadczeń rentowych.

W sytuacji, w której uzyskiwanie przychodu nie ma wpływu na zawieszenie lub zmniejszenie świadczeń rentowych, nie trzeba informować ZUS o jego otrzymywaniu. Przychody z giełdy podlegają opodatkowaniu, należy składać odrębne zeznanie podatkowe.

Z poważaniem

Anita Siemaszko, prawnik